Отваряне, затваряне и заключване сметките за сетълмент
Какво ви трябва, за да отворите корпоративни сметки?
В основата на банката за откриване на сметка е писмено изявление на юридическо или физическо лице. Въз основа на прилагането на оперативната отдел на клиента започва специалист в базата данни на автоматизирана банкова система. Освен това, с помощта на ABS автоматично генерира уникален номер на сметка.
Разплащателни сметки на физически лица започват с 40817, за юридически лица -40 702 за IP и YUPBL - 40802.
Това са първите пет цифри. След това е кода на валута -810 - рубли, 840 - долар. Този три цифри. След валутни знаци трябва да проверят цифра, която се получава чрез хитра алгоритъм от останалите цифри. Освен това има официални данни и в края на 5 знака - обикновено броят на клиентите.
За да отворите сметка на юридическото лице се изисква:
Препоръчително е да се открие разплащателна сметка с голяма банка. Например, в момента, много предприемачи и законно. изправени открито
сметки в банката Урал
Разплащателна сметка в банка Урал
- Само за IP и LLC
- Rapid потвърждение на заявката
- Възможността за откриване на сметка безплатно
- Удобен за интернет банкиране
- Ниска месечна такса на месец
- Universal карта за бизнес за оттегляне
- Wide география в цяла България
- Избор на 3 на Тарфая RKO
За да отворите сметка на физическо лице - копие само на паспорта
При предоставяне на всички документи за титуляра на сметката се формира правната случай, когато всички хартия зашити отношенията банка със собственика на сметката. Броят на сметки за един човек може да е малко, както и валутата на сметката. Те могат да бъдат разделени според сметки предназначение
За да затворите текущата сметка, писмено изявление относно приключването на сметките на титуляра на сметката. След получаване на изявлението, от служителя на Банката проверява наличността по сметката, ако нула, а след това на сметката е затворена. Ако има остатък, като тази сума се изразходва от сметката и се издава с пари и парични Банкова сметка на затваряне. Редица банки прилагат такса за поддържане на сметката и обвинен в края на съответния месец. В този случай, сметката на клиента се заверява за поддържане на сметка, ако средствата са недостатъчни, клиентът заплаща в брой на касата. След този профил е закрит. След закриване на сметката папка на клиента, файлът се прехвърля и се съхранява в определен срок, в съответствие с руското законодателство, но не по-малко от 5 години.
Ако парите дойдоха закрит профил. Какво ще се случи?
Ако след закриване на сметката е получила парите, те се прехвърлят в собствените си банкови сметки "временни сметки" (с изключение, че в това отношение "подхвърлени" и разписки, където неправилно зададени от получателя или името му). В този случай, Банката проверява сметките, и ако това е наистина затворена или е неправилно определен от получателя или името му връща плащане на подателя, като посочват причината, а именно във връзка с приключването на сметки или неправилно посочване на сметка или от името на получателя.
Сметката не може да бъде затворен, ако е налице положително салдо по нея. В този случай, остатъкът се издава, и едва след затварянето на профила.
Банката в пасивните сметки, трябва да се затвори. Някои банки независимо избран период на неактивност период, може да е 6-12 месеца. След този период, че титулярът е изпратено известие за предстоящо закриване на сметката. В същото време, се споразумяха за случай, в който, ако е активирана от страна на собственика, тоест, добавя или отнема част от парите, сметката продължава да бъде активен.
В случай, собственикът не е получил съобщения за продължаване на сътрудничеството, салдото по сметката се прехвърля в частна сметка в сметка на баланса "вземания" и се съхраняват там до известно време, тя е и предпочтително право на Банката за запазване на активите на клиента. След определен период от време, които Банката открива собствена, салдото по сметката е преведена по сметката на "текущи приходи". Ако собственикът изрази желанието си да продължи сътрудничеството, а именно, презареждане, отстранени от сметката, или извърши транзакцията, сметката запазва.
Блокирането на сметките, причинява отключване.
Има много случаи на арест на сметки за уреждане. Като правило, това действие е по инициатива на органите на съдебната власт, така че за сметка е arestuemym от съда. Това се случва по различни причини: неплащането на данъци, глоби по отношение на собственика на сметката, плащания за издръжка са в противоречие с местното законодателство. Банка безусловно трябва да изпълни решението на съда да не допуснат изпълнение на операции по сметката в момента на ареста на сметки. Решението да арестува сметките идват в лице на Банката от място. По време на ареста на сметки, съдебни или правоприлагащите органи могат да бъдат заявени ваучери или каквито и да било плащания за всяка друга страна. Банката трябва да помогне на разследването и да предоставят за проверка на всички съответни документи.
Заключване на сметката може да бъде направено от данъчната проверка в случай на неплащане на данъци, глоби, отказ да се върнат от датата на падежа, или решението за резултатите от одит на поле или бюро. В същото време, ненавременно подаване на данъчни декларации не може да бъде причина за блокиране на акаунта.
В допълнение, в основата на блокиране на акаунта може да се направи вътрешно решение на ръководството на банката. В този случай, инициаторът действа като отдел за съответствие. Този отдел се занимава с он-лайн и оф-лайн наблюдение на операциите и съответното плащане в съответствие със стандартите на противодействие на екстремизма и тероризма и изпирането на пари. В тези случаи е, че сметката е блокиран в очакване на изясняване на източника на произход на средствата и целите на плащане.
След разследването и признаването на легитимността на плащанията, на надзорния орган дава писмено разрешение за отключване на сметка и да продължи дейността си.